Cinq principes de planification financière

1. Les objectifs doivent être identifiés avant qu'ils ne puissent être atteints.

Pour la plupart d'entre nous, il est habituel d'avoir plus d'objectifs que d'argent ; des priorités doivent être attachées aux objectifs pour refléter leur importance dans nos vies.

2. L'évaluation et la compréhension des ressources financières actuelles sont essentielles à la planification future.

Rassemblez tous les relevés des revenus et des dépenses de l'année écoulée, ainsi qu'une liste de vos biens et de vos dettes.

3. Flux de trésorerie équilibrés.

Reportez-vous à vos dépenses passées pour vous aider à estimer le coût de vos frais de subsistance de base.

Établissez un plan pour une période déterminée, peut-être un an, qui comprend un état de vos revenus anticipés et de la façon dont vous prévoyez les dépenser ; ce plan s'appelle un budget.

4. Élaborer des stratégies pour la mise en œuvre et le contrôle du plan.

Les plans visent à orienter certaines mesures et à gérer les changements au fur et à mesure qu'ils surviennent.

5. Évaluation continue.

Une gestion financière efficace exige l'évaluation continue des plans et des stratégies de mise en œuvre pour que le plan demeure pertinent et efficace.

Nous avons tous des objectifs personnels ; nos objectifs financiers sont habituellement liés aux objectifs personnels que nous avons. Savoir où nous voulons aller, quand nous voulons y arriver et combien cela coûtera sont les éléments fondamentaux de la planification du crédit et de l'établissement d'objectifs.

L'établissement d'objectifs financiers est une affaire très personnelle. Nos conseillers en crédit vous aideront à déterminer vos objectifs et les priorités que vous leur accordez. Une fois que vos objectifs et vos priorités sont clairs, nos conseillers vous aideront à apprendre le processus de gestion nécessaire pour les atteindre.

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Frédéric Charlier

Tonpret08.fr

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