Pourquoi la planification financière est-elle importante ?

Tout le monde a besoin d'un plan financier.

Vous l'avez sans doute déjà entendu dire - dans les médias, lors d'un rassemblement d'amis ou par votre conseiller. Bien que cela soit souvent dit, les gens ne comprennent souvent pas l'importance de la planification financière ni ce qu'est un plan financier complet.

Pourquoi avez-vous besoin d'un plan financier ?

La planification financière est un processus continu qui vous permet d'atteindre vos objectifs grâce à une bonne gestion de votre situation financière. Il faut avoir une vue d'ensemble de votre mode de vie, de vos besoins et de vos priorités.

Un plan financier est un outil qui permet d'analyser votre situation financière et de faire des projections qui peuvent vous aider à comprendre votre situation réelle et à déterminer si vous pouvez atteindre vos objectifs.

Vous n'êtes jamais trop vieux, trop jeune, trop riche ou trop pauvre pour faire de la planification financière.

Les objectifs peuvent être différents, mais à chaque étape de la vie, il est important d'avoir une feuille de route pour vous aider à les atteindre. Les études montrent que ceux qui ont des plans complets sont beaucoup plus susceptibles de croire qu'ils sont sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs financiers et qu'ils sont en mesure de relever les défis de la vie.

Ce qu'il faut aborder dans votre plan financier

Un plan financier complet peut aborder un certain nombre de domaines de planification. Selon votre situation, il peut être approprié de se concentrer sur :

Gestion financière

Planification des investissements

Assurance et gestion des risques

Planification fiscale

Planification de la retraite

Planification d'entreprise

Planification successorale et considérations juridiques.

La planification financière n'est pas un événement ponctuel.

Vous devriez revoir votre plan financier avec votre conseiller chaque année et lorsque des événements importants de la vie sont prévus ou lorsqu'un événement imprévu survient.

En voici quelques exemples :

Changement d'état civil (cohabitation, mariage, divorce)

Ajout de membres de la famille (naissance ou adoption d'un enfant, famille recomposée)

Changement dans l'emploi (changement dans le revenu, les perspectives d'affaires, la perte d'emploi, la retraite)

Changement de résidence (achat ou vente d'une maison ou d'une propriété supplémentaire, changement de lieu)

Décès de votre conjoint ou d'une personne financièrement à votre charge

Recevoir un héritage

Désir d'atteindre un objectif financier précis ou de gérer les fonds excédentaires après avoir atteint avec succès un objectif financier.

Comme la plupart des choses dans la vie, pour en récolter les fruits, vous devez faire des efforts. Pour obtenir le maximum de valeur, vous devez être engagé dans le processus et vous engager à être ouvert et honnête au sujet de votre situation et de vos objectifs.

C'est un petit prix à payer pour profiter des avantages d'un plan financier à jour et complet : la tranquillité d'esprit et un bien-être financier et émotionnel accru.

Communiquez avec votre conseiller financier pour discuter de vos besoins en matière de planification financière.

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Frédéric Charlier

Tonpret08.fr

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